ETFs que pagan dividendos: ¿cómo funcionan?
Los fondos cotizados en bolsa (ETFs) que pagan dividendos se están convirtiendo en una opción de inversión cada vez más popular entre aquellos que buscan generar ingresos recurrentes a largo plazo. A diferencia de los fondos de inversión tradicionales, esta inversión en ETFs combina la flexibilidad y la facilidad de negociación de las acciones con la diversificación de un fondo de inversión. Pero, ¿qué son exactamente los ETFs de dividendos y cómo funcionan? Te lo contamos.
¿Cómo funciona un ETF de dividendos?
Los ETFs de dividendos son fondos cotizados en bolsa que invierten principalmente en acciones de empresas que reparten dividendos regularmente a sus accionistas. Estos fondos recopilan varias acciones dividendos bajo un mismo vehículo inversor, permitiendo a los inversores comprar y vender acciones del ETF en el mercado abierto, similar a cómo lo harían con las acciones individuales.
Los ETFs de dividendos representan una fascinante opción de inversión para aquellos interesados en generar ingresos pasivos mientras mantienen una cartera diversificada. Estos fondos cotizados en bolsa invierten en una colección de acciones que pagan dividendos, ofreciendo a los inversores una parte de estos ingresos regularmente.
¿Cómo paga dividendos un ETF?
Pues de la misma forma que los paga un fondo de inversión en dividendos. Los ETFs de dividendos funcionan recolectando los dividendos pagados por las acciones dentro del fondo y luego distribuyéndolos a los accionistas del ETF.
Estos pagos pueden ocurrir de manera trimestral, semestral o anual, algunos incluso de forma mensual, dependiendo de la política del fondo. Existen dos tipos principales de ETFs de dividendos, dependiendo de cómo paga dividendos:
- ETFs de distribución: estos fondos distribuyen el ingreso por dividendos directamente a los inversores. Los inversores pueden optar por reinvertir estos dividendos o utilizarlos como ingreso pasivo.
- ETFs de acumulación: en lugar de pagar los dividendos a los inversores, estos ETFs reinvierten automáticamente los dividendos recibidos en el fondo. Esto permite a los inversores beneficiarse del efecto del interés compuesto a largo plazo.
Tipos de ETFs de dividendo
ETFs de dividendos de alto rendimiento (high dividend)
Los ETFs de dividendos de alto rendimiento se centran en invertir en acciones de empresas que tienen un historial de pagar dividendos generosos en relación con su precio de mercado
Estos fondos se centran en acciones de empresas que tienen un historial de pago de altos dividendos, lo que puede resultar en un rendimiento más alto en comparación con otros ETFs de dividendos, pero a cambio son más volátiles y arriesgados.
ETFs de dividendos de crecimiento
Estos ETFs invierten en acciones de empresas que tienen un historial de aumentar sus dividendos de manera constante durante un período de tiempo. Están diseñados para inversores que buscan un crecimiento sostenible de sus ingresos por dividendos.
Algunos ETFs se centran por ejemplo en "aristócratas del dividendo", empresas conocidas por aumentar sus dividendos año tras año, ofreciendo así una mayor seguridad en el reparto de dividendos.
Para ser considerada una "Aristócrata de los Dividendos", una empresa generalmente debe cumplir con ciertos criterios, como aumentar sus dividendos cada año durante al menos 25 años consecutivos o más. Estas empresas a menudo se consideran estables y confiables en términos de pago de dividendos, y muchas de ellas son líderes en sus respectivas industrias.
Fiscalidad ETFs de dividendos
Es importante tener en cuenta las implicaciones fiscales de invertir en ETFs de dividendos. Los dividendos recibidos de ETFs de distribución están sujetos a impuestos, lo que puede variar dependiendo de la jurisdicción fiscal del inversor. Esto contrasta con los ETFs de acumulación, donde la reinversión de dividendos en el propio ETF te "libra" de pagar los impuestos en el momento (aunque tendrás que pagarlos cuando rescates las ganancias del fondo cotizado)
En definitiva, los ETFs que pagan dividendos ofrecen una atractiva combinación de ingresos pasivos y la posibilidad de capitalización a largo plazo, con la ventaja adicional de la diversificación y la flexibilidad.
Sin embargo, como con cualquier inversión, es esencial realizar una investigación exhaustiva y considerar los factores de riesgo, seguridad en el reparto de dividendos, fiscalidad y rentabilidad antes de comprometerse.
Si tienes dudas entre varios ETFs, te recomendamos utilizar nuestro comparador de ETFs, para que puedas saber de un vistazo toda la información acerca de cada ETF.
ETFs de dividendos: algunos ejemplos
Si quieres encontrar algunos ejemplos de ETFs que reparten dividendos, aquí te dejamos varias categorías de fondos cotizados dentro de nuestro espacio de ETFs en Finect:
