¿Cómo veis el fondo Ibercaja confianza sostenible?

Question

Puede recuperar algo en este año?

FORTUNAsfp · Answer

Hola Laura, pues lo veo bastante MAL... siendo un fondo de corte mixto conservador... mejor no estar en renta fija, posiblemente junto con la temática tecnológica... es de las peores opciones que exiten en el mercado. En estos momentos lo verdaderamante peligroso es estar en renta fija por la espiral de subidas de tipos de interés en las que estamos inmersos.

Además con una inflación por las nubes sólo la renta variable será la que te libre de esta quema. Fíjate en este gráfico como la rentabilidad de los activos de renta fija son paupérrimas al lado de las tasas actuales de inflación.

Que hay que pagar un precio que se llama volatilidad para estar en renta variable, Sí, pero salvará tu poder adquisitivo.

Si lo que estás buscando son otro tipo de inversiones más refugio podemos hablar sobre la diversificación en metales de inversión, el crowdlending así como los productos del sector asegurador con participación en beneficios, sólo tienes que enviarme un mesaje AQUI o escribirme por what`s app al 607470782. Un saludo

EduardoEstalloGiral · Answer

Buenas tardes Laura.

En primer lugar, encantado de conocerle, mi nombre es Eduardo Estallo y soy Agente Financiero en Mapfre Gestión Patrimonial, así como asesor fiscal de manera independiente a través de una asesoría de empresas propia.

El Ibercaja Confianza Sostenible es un fondo de inversión enmarcado dentro de la categoría de mixto moderado con una exposición a renta variable de entre el 10% y el 30%. Pese a ello, lleva una rentabilidad en el año 2022 del -10,39%. Ello implica que está teniendo un comportamiento mucho peor que otros fondos comparables como podría ser el Amundi Global Conservative, el cual con las mismas características de inversión, solo pierde en el año un 3,54% (https://www.finect.com/fondos-inversion/LU1883329432-Amundi_fds_global_ma_cnsrv_a_eur_c). Además de ello, podemos observar como el resto de opciones comparables son mejores en cualquier tipo de métrica que podamos analizar (rentabilidad, volatilidad, alfa, gestión, etc...)
Habría que analizar tu situación y revisar la cartera en su conjunto para poder extraer conclusiones globales.
Lo que está claro, es que existen multitud de mejores opciones en el mercado que el Ibercaja Confianza Sostenible.

Espero haberla ayudado, y cualquier cosa que necesite no dude en ponerse en contacto conmigo.

Le saluda atentamente.

Franmarmar77 · Answer

Hola Laura.

A la segunda parte de tu pregunta ("Puede recuperar algo en este año?") nadie puede dar respuesta certera. Pero esto daría para una conversación de mayor calado de la que se puedan proporcionar en unas pocas líneas y de forma sintética. Por tanto, me centraré en la primera parte ("¿Cómo veis el fondo Ibercaja confianza sostenible?"). El fondo es muy mejorable. Teniendo en cuenta métricas de rentabilidad y riesgo históricas, existen dentro de la categoría fondos con mucho histórico (éste tiene poco y dificulta su evaluación), que generan confianza en cuanto a la consistencia de sus resultados a futuro. Te dejo la comparativa con otro de su misma categoría (muchos de mis inversores lo van a identificar rápidamente cuando lo vean), con un histórico de éxito en su consistencia de resultados ajustados a riesgo de más de 20 años.

Mi recomendación sería sustituirlo.

Espero haber sido de ayuda. No obstante no dudes en contactar si quieres profundizar.
Saludos.

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